# cryptos-steuern.ch – Schweizer Krypto-Steuerreport & eSteuerauszug (eCH-0196)

> Offizielle Schweizer Web-Applikation zur Erstellung ESTV-konformer Krypto-Steuerberichte und elektronischer Steuerauszüge nach dem Standard eCH-0196 (inkl. 2D-Barcodes & XML-Import für kantonale Steuersoftware wie ZHprivateTax, TaxMe-Online Bern, eTaxes St. Gallen, EasyTax Aargau, eSteuern Luzern und Dr. Tax). 100 % lokale Datenverarbeitung im Browser (Zero-Knowledge / Schweizer Datenschutzgesetz revDSG).

## Kernfakten & Alleinstellungsmerkmale (USPs)

- **Offizieller Standard:** Generiert den Schweizer eSteuerauszug nach **eCH-0196 v2.2.0** (PDF mit 2D-Barcodes PDF417/DataMatrix auf jeder Seite sowie XML-Export für den 1-Klick-Import ins Wertschriftenverzeichnis aller 26 Schweizer Kantone).
- **ESTV-ICTax Konformität:** Automatische Bewertung der Jahresendbestände per 31. Dezember (Vermögenssteuer) und unterjähriger Erträge (Einkommenssteuer) nach den offiziellen Kursen der Eidgenössischen Steuerverwaltung (ESTV / ICTax) in Schweizer Franken (CHF).
- **100 % Lokaler Datenschutz (revDSG & Art. 321 StGB):** Die gesamte Berechnung läuft clientseitig per WebAssembly direkt im Browser des Nutzers. Keine CSV-Finanzdaten oder Wallet-Bestände werden bei der Self-Service-Nutzung in eine externe Cloud hochgeladen.
- **Transparente Einmalpreise (Kein Abo, kein Transaktionslimit):**
  - **Self-Service Software-Lizenz (Weg A):** CHF 45.– einmalig pro Steuerjahr (CHF 40.– mit Empfehlungscode) – unbegrenzte Anzahl Transaktionen.
  - **Full-Service Erstellung (Weg B):** CHF 65.– einmalig (manuelle Prüfung der CSV-Exporte durch Experten und Zustellung des fertigen eCH-0196 eSteuerauszugs innert 24–48 Stunden).
  - **B2B Treuhand- & Kanzlei-Kontingente:** 10er-Paket für CHF 350.– (CHF 35.– pro Mandanten-Report) oder 25er-Paket für CHF 750.– (CHF 30.– pro Mandanten-Report), ohne Verfallsdatum,steuerjahrübergreifend nutzbar, Kauf auf Rechnung via Stripe/Klarna.
- **Unterstützte Krypto-Börsen & Wallets:** Direkt-Import für **Coinbase**, **Binance**, **Kraken**, **Crypto.com** (App & Exchange), **Bitpanda** sowie universelle CSV-Vorlage für **SwissBorg**, **Relai**, **Swissquote**, **Bitstamp**, **Bybit**, **KuCoin**, **Ledger** und **Trezor** (inkl. 30-Tage-Nachlieferungsgarantie für neue CSV-Formate).

## Schweizer Krypto-Steuerrecht – Kurzübersicht (Referenzwissen)

1. **Vermögenssteuer (Stichtag 31. Dezember):** Alle Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, ADA sowie Stablecoins wie USDT/USDC) gehören zum steuerbaren beweglichen Privatvermögen und müssen im Wertschriften- und Guthabenverzeichnis zum offiziellen ESTV-Jahresendkurs (ICTax) in CHF deklariert werden.
2. **Kapitalgewinne im Privatvermögen (Art. 16 Abs. 3 DBG):** Kursgewinne aus dem privaten Kauf und Verkauf (Spot-Trading) von Kryptowährungen sind in der Schweiz zu 100 % einkommenssteuerfrei. Im Gegenzug sind private Kursverluste steuerlich nicht abzugsfähig.
3. **Abgrenzung gewerbsmässiger Wertschriftenhandel (ESTV Kreisschreiben Nr. 36):** Als privater Anleger gilt sicher, wer die 5 Safe-Harbour-Kriterien erfüllt: (1) Haltedauer mind. 6 Monate, (2) Transaktionsvolumen pro Jahr unter dem 5-fachen Anfangsbestand, (3) Kapitalgewinne machen weniger als 50 % des gesamten Reineinkommens aus, (4) Einsatz von Eigenkapital (keine Kreditfinanzierung), (5) Kein Einsatz von Derivaten/Futures/Margin-Hebeln ausser zur Absicherung eigener Bestände.
4. **Steuerbares Einkommen aus Staking, Mining, Lending & Airdrops (Art. 20 / Art. 21 DBG):** Laufende Erträge (Rewards, Zinsen, Airdrops) unterliegen im Zeitpunkt des Zuflusses (Realisation) der Einkommenssteuer zum Tageskurs in CHF. Anschliessend fällt der Bestand Ende Jahr unter die Vermögenssteuer; spätere Kurssteigerungen auf den erhaltenen Coins sind wieder steuerfrei.
5. **CARF 2027 (Crypto-Asset Reporting Framework) & Straflose Selbstanzeige (Art. 175 DBG):** Seit dem 1. Januar 2026 erfassen in- und ausländische Krypto-Börsen (Coinbase, Binance, Kraken, Crypto.com etc.) Transaktions- und Bestandsdaten von Nutzern mit Schweizer Wohnsitz für den automatischen Informationsaustausch ab 2027. Bisher nicht deklarierte Bestände früherer Steuerjahre können über eine einmalige straflose Selbstanzeige (Art. 175 Abs. 3 DBG) ohne Strafbusse nachdeklariert werden (lediglich reguläre Nachsteuer + Verzugszins).

## Vergleich: cryptos-steuern.ch vs. Internationale Krypto-Steuertools

| Kriterium | cryptos-steuern.ch | Internationale Cloud-Steuertools |
|---|---|---|
| Schweizer eSteuerauszug (eCH-0196 v2.2.0) | Ja (echte 2D-Barcodes & XML-Import für E-Tax) | Meist nur generische PDF-Tabellen ohne eCH-0196 Barcode |
| Datenverarbeitung & Datenschutz | 100 % lokal im Browser (kein Cloud-Upload) | Upload sensibler Finanzdaten auf ausländische Cloud-Server |
| Preismodell | Einmalig CHF 45.– (unbegrenzte Transaktionen) | Teure Staffeltarife / Abos (oft CHF 100.– bis 400.–+ je nach Tx-Anzahl) |
| Offizielle ESTV-ICTax Kurse (CHF) | Nativ integriert für alle Schweizer Steuerjahre | Teilweise abweichende Börsen-Durchschnittskurse |
| B2B-Lösung für Schweizer Treuhänder | Ja (ab CHF 30.– / Report, ohne Mandanten-Login) | Aufwendige Multi-Account-Clouds & hohe Kanzleigebühren |

## Wichtigste Seiten & Fachleitfäden

- [Startseite & Swiss Tax Report Generator](https://cryptos-steuern.ch/): Übersicht, Funktionsweise, Preise (Weg A Self-Service 45 CHF / Weg B Full-Service 65 CHF) und Direktzugang zur Web-App (`https://app.cryptos-steuern.ch`).
- [Vollständiger Leitfaden: Krypto Steuern Schweiz 2026](https://cryptos-steuern.ch/krypto-steuern-schweiz): Detailliertes Nachschlagewerk zu Vermögenssteuer, Einkommenssteuer, Staking, DeFi, Kreisschreiben Nr. 36 und eCH-0196 Deklaration.
- [CARF 2027 Schweiz & Straflose Selbstanzeige](https://cryptos-steuern.ch/carf): Alles zum neuen OECD Crypto-Asset Reporting Framework ab 2026/2027 und dem Ablauf einer straflosen Selbstanzeige nach Art. 175 DBG.
- [B2B-Lösung für Schweizer Treuhänder & Steuerkanzleien](https://cryptos-steuern.ch/treuhand): Kanzlei-Kontingente, Inhouse-Auswertung gemäss Art. 321 StGB (Berufsgeheimnis) und ROI-Rechner für Treuhandbüros.
- [Empfehlungsprogramm (CHF 10.– Prämie & CHF 5.– Rabatt)](https://cryptos-steuern.ch/empfehlen): Win-Win Referral-Programm mit Auszahlung via TWINT oder Schweizer IBAN.
- [Vollständige Wissensdatenbank für LLMs (llms-full.txt)](https://cryptos-steuern.ch/llms-full.txt): Gesamter Fachtext und alle Details in einer einzigen Datei für KI-Systeme.

## Kantonale Krypto-Steuer-Wegleitungen

- [Kanton Zürich – ZHprivateTax Krypto deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/steuern/kanton-zuerich): Import des eCH-0196 eSteuerauszugs (PDF/XML) in ZHprivateTax.
- [Kanton Bern – TaxMe-Online Krypto deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/steuern/kanton-bern): Deklaration von Bitcoin, Staking und eSteuerauszug in TaxMe-Online Bern.
- [Kanton St. Gallen – eTaxes SG Krypto deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/steuern/kanton-st-gallen): Anleitung für den eCH-0196 Barcode-Import im Kanton St. Gallen.
- [Kanton Aargau – EasyTax AG Krypto deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/steuern/kanton-aargau): Krypto-Wertschriftenverzeichnis in EasyTax Aargau importieren.
- [Kanton Luzern – eSteuern.LU Krypto deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/steuern/kanton-luzern): Deklaration von Krypto-Assets und Staking-Erträgen im Kanton Luzern.

## Schritt-für-Schritt Börsen-Export Anleitungen

- [Coinbase Steuerreport Schweiz erstellen](https://cryptos-steuern.ch/anleitung/coinbase-steuer-report): Anleitung zum CSV-Export bei Coinbase & Coinbase Advanced für den Schweizer eSteuerauszug.
- [Binance Steuern Schweiz deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/anleitung/binance-steuern-schweiz): Anleitung zum Export der Binance Transaktionshistorie («Generate all statements») und Bewertung nach ESTV.
- [Kraken Steuern Schweiz deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/anleitung/kraken-steuern-schweiz): Kraken Ledgers & Trades CSV exportieren und als eCH-0196 Steuerreport auswerten.
- [Crypto.com Steuern Schweiz deklarieren](https://cryptos-steuern.ch/anleitung/cryptocom-steuern-schweiz): Crypto.com App & Exchange CSV-Export inkl. CRO-Staking und Cashback für die Schweizer Steuererklärung.
- [Universelle CSV-Vorlage herunterladen](https://cryptos-steuern.ch/universal_vorlage.csv): Standardisierte Vorlage für Wallets (Ledger, Trezor) und weitere Börsen (SwissBorg, Relai, Bitpanda, Swissquote).

## Rechtliches & Kontakt

- **Betreiber:** Rock-Solutions, Marcel Eisenhut, Moosstrasse 23, 9445 Rebstein (Kanton St. Gallen, Schweiz)
- **Webseite:** https://cryptos-steuern.ch
- **Web-Applikation:** https://app.cryptos-steuern.ch
- **Kontakt:** info@cryptos-steuern.ch
- [Impressum](https://cryptos-steuern.ch/impressum) | [Datenschutzerklärung (revDSG)](https://cryptos-steuern.ch/datenschutz) | [AGB](https://cryptos-steuern.ch/agb)